Quanto tempo leva para sair do papel?

Um Discovery dura 2 semanas e termina com arquitetura e plano de execução. Um piloto em produção fica pronto em 4 a 8 semanas. Sistemas completos em 3 a 6 meses. A gente conversa antes de prometer prazo: cada caso varia.

Como funcionam os engajamentos?

Discovery é um escopo fixo de 2 semanas. Piloto e Production são escopados pra um resultado específico que você aprova antes. Fractional AI Lead é trabalho contínuo de parceiro de pensamento, mínimo de 3 meses. Sem hora aberta, sem dependência eterna. Detalhes a gente conversa no primeiro papo.

Meus dados saem da minha infraestrutura?

Não, se você não quiser. Deploys on-premise, instâncias dedicadas na sua VPC, ou modelos soberanos rodando no Brasil estão todos na mesa. LGPD-friendly por padrão.

Com qual stack vocês trabalham?

Com o que o seu caso realmente precisa. A gente é stack-agnóstico: qualquer LLM de peso, qualquer vector store, qualquer camada de orquestração, qualquer frontend, qualquer banco. Se você já tem infra, a gente integra. Se está começando do zero, a gente ajuda a decidir. O stack certo é o que serve seu caso, não o que a gente prefere.

E para entrar em produção?

Depende da sua infraestrutura. Trabalhamos com sua cloud existente, seu CI/CD, sua observabilidade. Se você não tem isso montado, ajudamos a construir. O agente que você vê no /demo é um exemplo trabalhado de stack completa do zero, pronto pra reusar ou adaptar.

E depois que entrega?

Você escolhe: handoff completo (a gente entrega documentado e some), suporte contínuo (SLA + on-call), ou Fractional AI Lead continuando como parceiro sênior de pensamento. Sem aprisionamento.

Software que a Zechim constrói para serviços financeiros

Financeiro tem um problema específico com IA: risco regulatório é alto. Um erro não é um bug bonito de contar em blog post - é multa, apontamento do Bacen, cliente indenizado. Por isso, muita fintech e área financeira de empresa maior parou no "vamos esperar pra ver".

Aqui estão os cinco tipos de software que a Zechim entrega bem em financeiro brasileiro. Todos foram desenhados pra passar pela peneira de compliance interno, não pra maravilhar em demo.

1. Agente de conciliação bancária

Extrato do banco chega em CSV, PDF, ou API. Você tem uma planilha ou ERP com o que deveria ter entrado. Alguém do time cruza os dois, marca match, flagga o que sobrou, investiga. Todo dia. Toda semana. Todo mês.

O agente faz o casamento automaticamente usando regras (valor, data, descrição, contraparte esperada). O que casa, marca. O que não casa, gera fila de investigação com contexto: "essa entrada de R$ 12.500 do CNPJ X provavelmente é o pagamento da fatura Y de 15 dias atrás, mas o valor está R$ 300 acima do esperado - possível juros ou multa. Confirmar?".

Não substitui o time contábil. Substitui as 4 horas por dia que o time contábil gasta no braço.

2. Agente antifraude conversacional

Transação disparou regra de risco. Hoje, cai numa fila, alguém revisa em 30 minutos, cliente já ficou ansioso. O agente conversa com o cliente ali no WhatsApp: "identificamos uma compra de R$ 800 em ferragens fora do seu padrão, você reconhece?". Cliente responde sim ou não. Baseado na resposta + no risco base, o agente aprova ou escala pra análise humana.

Reduz o tempo de decisão de horas pra minutos. E, criticamente, reduz falso positivo (cliente irritado com compra legítima bloqueada) porque o cliente participa do loop.

3. Atendimento com contexto real

Cliente liga ou entra no chat. Hoje, o atendente abre 4 sistemas, monta contexto na cabeça, responde. O agente já entra com o contexto pronto: histórico do cliente, últimas transações, últimos tickets, produtos que ele tem, disputas em aberto. Se a pergunta é padrão (pedido de saldo, alteração de limite, dúvida sobre estorno), o agente responde direto. Se envolve decisão ou empatia, o atendente humano recebe a conversa com o contexto pré-montado.

Reduz tempo médio de atendimento em 40 por cento. Reduz erro de resposta a zero em casos consultivos (o agente lê o dado real).

4. Agente auditor de compliance interno

Circular do Bacen atualizou. Nova regra de KYC. Novo relatório do COAF. O agente lê a mudança, cruza com seus processos internos documentados, gera checklist do que precisa ajustar. Não decide pra você - lista pra o time de compliance decidir. Mas nunca deixa passar mudança regulatória porque ninguém leu o email.

Bônus: mantém histórico de "quando esse controle foi atualizado, por quem, por qual mudança regulatória". Auditor externo adora.

5. Gerador de relatório regulatório

Bacen, COAF, CVM. Todo mês, alguém no time regulatório gera relatório a partir de dados brutos, formata no layout específico, valida, envia. O agente monta o rascunho a partir dos mesmos dados. Time regulatório revisa e envia em vez de montar do zero. Reduz erro humano, libera tempo pra a parte que exige julgamento (interpretação, resposta a ofício).

Cuidado importante: agente não envia sozinho. Sempre humano no meio pra qualquer coisa que sai da empresa pra órgão regulador.

O padrão comum

Em financeiro, todos os cinco têm restrições extras:

Log auditável de tudo - toda decisão do agente é gravada com prompt de entrada, saída, versão do modelo, timestamp
Humano no loop em qualquer decisão que envolve dinheiro do cliente - agente sugere, humano aprova
LGPD e sigilo bancário respeitados por design - dado sensível não sai do seu ambiente sem consentimento explícito
Modo "no-op" pra testes - antes de entrar em produção, agente roda em observação por semanas gerando o que faria, mas sem executar
Rollback e desligamento em segundos - se algo saiu do controle, você desliga com uma chamada de API

O que a gente não faz

Não substituímos core banking. Integramos.
Não vendemos "AI risk scoring" genérico. Isso é sub-problema resolvido por especialistas com dado maior que o seu.
Não damos garantia regulatória. Trabalhamos junto com seu compliance interno.

Se você toca operação financeira no Brasil e um desses cenários bate no seu dia-a-dia, vale 30 minutos pra a gente entender o encaixe e o desenho de risco.